Вт. Окт 20th, 2020

Финансовый кризис, который продолжает охватывать мир, ускорился из-за острой нехватки наличности в ведущих банках. В этой статье мы попытаемся пролить свет на то, что произошло на самом деле, вопреки тому, что нам говорят СМИ.

Повальное увлечение кредитованием последних нескольких лет привело к тому, что банки и ипотечные учреждения ссужают крупные суммы денег проигравшим и проигравшим без шансов на возврат. Одной из причин, почему они это сделали, может быть политическое давление со стороны политиков, которые увидели в этом возможность повысить свою популярность среди заявленных избирателей.

Другая причина может заключаться в том, что кредиторы получали первоначальную прибыль от каждой транзакции, а затем продавали «токсичные» долги как часть «связки» долгов, в которую входили и менее токсичные долги. Они продавали их всевозможным финансовым учреждениям, включая иностранные банки, хедж-фонды и пенсионные фонды. Следовательно, бизнес мог бы работать намного дольше, чем если бы кредиторам приходилось иметь дело с токсичным характером своих кредитов и сталкиваться с последствиями.

Из-за этой перетасовки тысяч ипотечных векселей тот факт, что подавляющее большинство из них все больше отставало в ежемесячных платежах, был утрачен, поскольку акцент был сделан на воспринимаемой стоимости каждого пакета, который был продан в одном финансовом учреждении другому.

К тому времени, когда размер и серьезность проблемы стали очевидны, было уже слишком поздно. Финансовые дома и банки продолжали занимать свои фиктивные деньги на основе предполагаемой стоимости этих так называемых активов, что усугубляло проблему в десять или двадцать раз. Не будем забывать, что Merrill Lynch заимствовал более чем в 30 раз всю свою капитальную базу в виде токсичных кредитов. Не учитываются кредиты, которые не были токсичными. Несомненно, это было связано с тем, что чем больше пакетов ссуд они покупали, тем больше становилась их капитальная база и тем больше они могли продолжать предоставлять ссуды. «Каждая ссуда создает депозит», верно?

Поэтому обрушение перевернутой пирамиды было лишь вопросом времени. Когда это произошло, проблема была во всем мире. Но не только США ссужали безнадежных должников. То же самое произошло в Великобритании и многих других западных странах (хотя приятно винить в кризисе «рынок субстандартного ипотечного кредитования в США»). Как мы все знаем, всю международную банковскую систему нужно было спасти с помощью займов и выкупа на общую сумму не менее триллиона долларов (750 миллиардов долларов в США и 250 миллиардов долларов только в Великобритании).

Помогла ли эта помощь людям вернуться в свои дома? Помогло ли это устранить угрозу захвата миллионами семей? Очевидно нет. В Великобритании полмиллиона семей подвергаются выселению из своих домов по 120 человек в день. Поскольку к декабрю 2009 года цены на жилье упадут с пикового значения на 20%, это означает, что большая часть изъятых домов будет продана ипотечным банком с убытком. Пакет спасения призван гарантировать, что эти банки смогут компенсировать недостачу за счет государства, налогоплательщика.

Таким образом, обычные люди должны расплачиваться за жадность и глупость банков, подвергая риску свою работу и интересы, угрожая им забрать свой дом и платя более высокие налоги, чтобы защитить прибыль банков.

Речь идет о том, куда уходят все эти дополнительные деньги. Но есть еще один вопрос, на который нужно ответить — откуда взялись все эти лишние деньги?

Контролируемые СМИ сообщают нам только, что это исходит от налогоплательщика и даже от будущих поколений налогоплательщиков. В некотором смысле, они здесь, потому что нынешние и будущие налогоплательщики обязательно заплатят за все это безумие, но этот ответ не касается реальной механики создания денег.

Сказать, что он был создан за счет государственных займов, — это только половина дела. У кого государство берет взаймы? От центрального банка — Федеральной резервной системы или Банка Англии, или любого другого центрального банка в стране — или с международного денежного рынка. Так кто же берет эти деньги в долг? Было ли это до кризиса? Где это хранилось? Как давно это было?

Там вся ракета падает. Деньги создаются из ничего международной банковской системой и ссужаются правительствам для ссуд банкам. Это определенно новый поворот к старой системе. И это дает еще больше власти малоизвестным фигурам, «суперклассу», который тянет за рычаги мировой политики и решает судьбы миллионов.

Поделиться ссылкой: